La Regla de grabación (Taping Rule), conocida formalmente como la Regla 3170 de FINRA, es un requisito normativo que obliga a determinadas firmas de corretaje a grabar todas las conversaciones telefónicas entre sus representantes registrados y sus clientes, tanto actuales como potenciales. Esta norma se estableció para aumentar la supervisión de las empresas que emplean a un número significativo de personas que trabajaron anteriormente en firmas con antecedentes de medidas disciplinarias o infracciones en las prácticas de venta.
Bajo esta regla, una firma se clasifica como "firma de grabación" si un porcentaje específico de su personal registrado estuvo asociado anteriormente con firmas sancionadas. Una vez que una empresa alcanza este umbral, debe implementar y mantener procedimientos de supervisión escritos integrales. Estos procedimientos incluyen la instalación de equipos de grabación para capturar todas las interacciones telefónicas, asegurando que estos registros sean catalogados adecuadamente por la persona registrada y la fecha de la llamada.
En la práctica, estas firmas deben conservar las grabaciones durante un período mínimo de tres años, debiendo almacenarse las grabaciones de los dos primeros años en un lugar de fácil acceso. Al hacer cumplir estos requisitos de grabación, los reguladores pretenden mitigar los mayores riesgos en las prácticas de venta asociados con la contratación de representantes provenientes de firmas que han enfrentado sanciones regulatorias o cuyas inscripciones han sido revocadas anteriormente.