Si eres un day trader principiante, aprender a proteger tu dinero es mucho más importante que intentar hacerte rico rápidamente. El mercado puede ser impredecible, e incluso las mejores configuraciones pueden fallar.
Para sobrevivir en el mercado, muchos traders utilizan un sistema simple llamado la regla 3-5-7 en el trading. Esta regla no predice hacia dónde irán los precios. En cambio, te ayuda a gestionar tu riesgo para que unas pocas operaciones malas no destruyan tu cuenta.
Así es como funciona la regla 3-5-7, usando como ejemplo una cuenta de trading de $1,000.
El límite del 3%: Riesgo por operación
La primera parte del sistema de trading de la regla 3-5-7 trata sobre posiciones individuales. Nunca debes arriesgar más del 3% del valor total de tu cuenta en una sola operación.
Ejemplo
Con una cuenta de $1,000, tu riesgo máximo para una operación es de $30.
Cuando ingresas en una operación, debes establecer una orden Stop-Loss. Esta orden cierra automáticamente tu posición si el precio se mueve en tu contra. Debes establecerla de modo que, si se activa, no pierdas más de $30. Esto asegura que un solo error sea solo una pequeña pérdida, no un desastre.
El límite del 5%: Riesgo por idea
A veces, es posible que desees abrir múltiples operaciones que dependan del mismo movimiento del mercado. Por ejemplo, si crees que el dólar estadounidense perderá valor, podrías comprar tanto oro (XAUUSD) como el euro (EURUSD).
Dado que estas operaciones están conectadas al mismo concepto, conllevan una exposición correlacionada. Si tu idea es incorrecta, ambas operaciones perderán dinero. La regla establece que no debes arriesgar más del 5% ($50) en total en la misma idea de trading. En lugar de arriesgar $30 en cada operación, podrías dividir el riesgo y perder $25 en cada una.
El límite del 7%: Riesgo total de la cartera
La parte final de la regla establece un límite para toda tu cuenta. En cualquier momento dado, el riesgo total de todas tus operaciones abiertas no debe ser superior al 7% ($70).
Si tienes operaciones abiertas en oro, el euro y el petróleo, tu riesgo podría verse así:
Incluso si el mercado experimenta un choque repentino y todas tus operaciones activan su stop-loss al mismo tiempo, solo pierdes el 7% de tu capital. Tu cuenta permanece segura y vives para operar otro día.
Cómo encaja con otras estrategias
Muchos traders nuevos intentan combinar esta regla de gestión de riesgos con métodos de entrada específicos, como una estrategia de trading de retroceso. Una estrategia de retroceso implica esperar a que el precio de un activo caiga brevemente durante una fuerte tendencia alcista antes de comprarlo a un precio más bajo.
Al usar la regla 3-5-7 junto con una estrategia de retroceso, sabes exactamente dónde colocar tu Stop-Loss y cuánto operar. Te proporciona un límite matemático claro para tus entradas.
Al limitar estrictamente tu riesgo al 3%, 5% y 7%, puedes proteger tu capital y construir una carrera de trading a largo plazo.
